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追踪团贷网第946天: 夸客金融判决！我们应该吸取哪些教训...
Hi，周五好，我是NP教授。
今天是教授追踪团贷网第946天，继续和老朋友们唠嗑下。
一
老规矩，有三件事情需要反复强调。 01 关于回款情况 团贷网不是没有回款，只是回款被冻结了，等到法院判决之后，才能分钱。 团贷回款包括两部分： 第一部分来自真实放贷的催收，第二部分来自假标挪用的追缴。 ①关于真标催收部分。截止到目前为止，我推断资产端的催收回款约是42.8521亿(比上周增加约500万)。 ②关于假标挪用追缴部分。这部分资金的信息主要披露来自东莞公安局发布的《情况通报16》。 结合这两部分信息，教授推断目前整体回款金额大致有—— 约99.8621亿现金(比上周增加约500万)+涉案股权(派生科技等等)+股票账户(2019年4月28日市值9.2亿)+房产65套+土地2块+飞机2架+汽车57辆(已拍卖13辆)+物品一批， 预计超过128亿。 以上是推断的回款情况，仅供参考。 具体回款情况要等《情况通报17》出来后才能准确地知道。 除了已追回的资金/资产、逾期资金，教授推断TD网尚有大量资金未追回来，这部分未追回来的资金可能有几个方向：挥霍、公司经营费用、营销广告费、利益输送、其他等等。 02 关于积极诉求与诉求渠道 建议出借人抓紧时间，通过合法渠道合法方式表达诉求，推进追缴尚未追回的资金，以及尽快启动已经追缴到账款项的归还工作。 合理诉求方向可以参考这篇文章：《盘点10条合理诉求》 合法诉求渠道可以参考这篇文章：《盘点5条合法诉求渠道》 仅供参考。如果你有其他合理诉求可以自行添加，或者合法渠道都没问题。 03 千万小心杀猪盘
团贷网当前没有任何的兑付。
无论是团贷公司，还是东莞法院都不会要求出借人添加某个Q群的形式开展兑付工作。
你们收到任何短信或邮件，只要是带有Q群的，全都是骗局，无一例外。
很多杀猪盘骗子通过各种方式，已经获取到部分出借人的手机或邮箱信息。
然后通过短信或邮箱，以回款或兑付的名字诱骗出借人加入Q群，然后上演套路。
总之，外面现在充斥大量的杀猪盘，牢牢记住这点：任何要求先打款/垫付/充值再回款的，统统都是骗子。 请大家相互提醒，避免自己和其他出借人受到二次伤害。二 分享值得关注的一家平台
这周团贷网没有什么消息，但是另外一家值得关注的平台——夸客金融/才米公社昨天开庭。 01 夸客金融的判决 夸客金融第一次开庭是在去年9月21-24日。
我当时没有关注到，现在看天眼查的开庭公告，好像连续审了四天。 时隔一年多，10月28日再次开庭，这次是判决。 根据出借人的反馈：法人郭震洲只判了9年，其余高管判了5-7年。 夸客金融其实是资产端名称，包括线上的才米公社和线下的夸客优富大概有64亿待收，不是小案件。 目前已知的至少有5亿回款，这是2018年9月29日第一次情况通报的数字，后面再没有通报回款数字了。 现在肯定不止这个数字，因为后面还经历了大规模的催收以及业务员退赔，但具体归集多少，我并不能得知的。(有知情的朋友可以留言说说，我会置顶) 02 夸客金融案件，为什么值得关注？ 因为夸客金融的催收工作当时做得不错，前期还是团贷网案件学习的案例。 例如公布逾期名单、上报央行征信、冻结老赖银行卡、出借人参与催收、强制业务员退赔等等，都是有效的催收手段。 说实话，团贷网案件冻结老赖银行卡，就是从夸客金融案例学过来。 总之，夸客金融当时的催收相比其他案件而言，确实算是学习的典范。 但似乎有点后劲不足。 前期催收工作轰轰烈烈，现在开庭、审判、后期回款情况，基本没有媒体和出借人关注了。 后来连夸客金融的官网都关了，好像没多少人注意到... 那些被公布的逾期借款人名单，随着官网关闭也找不到了... 也不知道夸客出借人怎么看待，好像没啥反应，搞不好很多人都不知道开庭审判，唉... 嗯，有点虎头蛇尾的意思。 03 夸客金融的判决，团贷出借人应该吸取哪些教训？ 首先是刑期。 在夸客金融的案件里，出借人争议最大的就是——定罪究竟是非法集资还是集资诈骗。 最终定罪是非法集资，最高判15年，夸客金融法人只判了9年。
可能这与夸客金融存在大量真标有关系吧。 根据粤公正小程序，关于团贷网的案件详情，团贷立案的案由是“集资诈骗罪”。
(来自粤公正小程序)
集资诈骗罪，最高可以判无期。 像团贷这种体量巨大的集资诈骗案，主要负责人判个无期，按理说是合情合理的。 但是，出借人依然不能大意，不要把这视为理所当然。 就像夸客出借人，应该都没有想到郭只判了9年。 积极合法地表达诉求吧——请求判决小唐等主要负责人无期徒刑。 其次是对案件的关注程度。 我对夸客金融案件的关注，本来是来自一个叫“KK直通车”的公众号。 那应该是夸客出借人弄的公众号，但在两年前就停更，后面我也没有怎么关注。 直到现在判决后，才重新关注到案件进展。 网上关于夸客金融的新闻报道，普遍都停留在2年前(2019年)，连去年开庭都没人报道。 案件缺乏关注度，出借人基本就陷入被动了。 诉求无人表达、进度无人关注，很多P2P平台都是这样，最后草草收场。 现在审判结果都出来了，你再来关注，觉得犯人判得轻。 庭都开完，人都散了，判决结果都写在判决书上面，你再来表达诉求，有个屁用啊... 《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 不要说关注没有用，不要说表达诉求没有用，几十亿，几百亿的大案件，搞得最后连个受害者都不关注了，还谈什么社会危害程度。 积极表达诉求，是受害者的关注和声音。
在我看来，这种金融诈骗对社会和家庭的危害，不亚于贩毒。 努力让更多群众和有关部门深刻理解这种金额巨大的集资诈骗案对社会的危害程度，也是我们的责任。 以上就是关于团贷网的最新追踪。 今天是教授追踪团贷网的第946天。 今天是10月29日，之前针对财经自媒体的清朗行动终于在前几天结束了。 我还活着，稍微松了一口气。 虽然我讲的都是大实话，奈何还是有可能会触碰红线和敏感话题。 在团贷这个案件里，我偶尔也会收到很多出借人或团贷网前员工的小道消息，但因为没有经过证实，都不敢写在文章里面。 这一路走来太不容易了，好不容易才坚持到现在，尽量别让前功尽弃。 对团贷网的未来追踪，我觉得自己能够做的事情不多了。 可能就是长期陪伴，偶尔启发，关键在于诸位。
我目前有三个公号：NP说财、NP财知道、教授读财，建议大家都能关注上，以防真的失联，点击下方名片即可关注。 希望大家不要嫌弃我的啰嗦，敏感时期，我不想再和大伙失联了。(大号在此，强烈建议关注)(备用号1，用来辅助大号发文)(备用号2:写些敏感话题，团贷文章目前都写在这)
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